금융전문가 데이브 램지의 펀드 고르는 법

1. 이보슨어소시에츠의 연구 : 성장주 뮤추얼 펀드

 

투자 리서치 기업
이보슨어소시에이츠(Ibbotson Associates)의 연구에 따르면,
성장주 뮤추얼 펀드에 15년 이상 투자하면
100%의 투자자가 반드시 수익을 거두게 된다고 한다.

- 데이브 램지, 7가지 부의 불변의 법칙

 

피터 린치, 워렌 버핏과 같은 투자 대가들이

장기투자를 추천하는 이유가 있다.

 

장기투자

성장주 뮤추얼 펀드에 15년 이상 투자하면

100% 투자자가 반드시 수익을 낸다.

 

그런데 왜 당신은 수익을 내지 못할까?

 

간단하다.

 

15년 이상 투자하지 않기 때문이다.

 

 

2. 금융전문가 데이브 램지의 펀드 고르는 방법

 

펀드 선택

우선 나는 적어도 5년 이상 좋은 실적을 낸 뮤츄얼 펀드를 선택한다.

1년에서 3년 정도 좋은 실적을 보였다고 해도
5년 이상 실적이 충분히 검증되지 않았다면
과감히 그 펀드는 제외하는 것이 내 원칙이다.

그렇게 선택한 펀드를 네 가지로 분류해 골고루 분산투자한다.

대형주 펀드에 25%, 성장주 펀드에 25%를 투자한다.

그리고 해외투자 펀드에 25%,
공격적 성장형 펀드에 25%를 투자한다.

- 데이브 램지, 7가지 부의 불변의 법칙

 

 

금융전문가 데이브 램지의 펀드 고르는 방법은 간단하다.

 

펀드 체크리스트

1) 실적이 검증된 펀드를 고른다.

 

5년간 실적을 확인하여

검증된 펀드에만 투자한다.

 

반드시 필요한 과정이다.

 

은행원의 추천을 받기보다

직접 펀드를 찾아야 한다.

 

당신에게 맞는 펀드를 직접 찾아야 한다.

 

은행원은 회사에 도움이 되는 펀드를 추천한다.

 

당신에게 도움이 되는 펀드를 추천하지 않는다.

 

2) 분산투자한다.

 

- 대형주, 성장주, 해외투자, 공격적 성장형

 

데이브 램지가 분산투자 하는 이유는 간단하다.

 

실적이 검증된 펀드도

내년에 실적이 안좋을 수 있기 때문에

분산투자하여 위험을 줄이는 것이다.

 

미래는 예측할 수 없다.

시장을 예측할 수 없다.

 

내년에 일어날 일은 아무도 알 수 없기 때문에

반드시 분산투자 해야 한다.