메리츠자산운용 존 리 대표님이 알려주는 펀드 선택법

존 리 대표님이 알려주는 펀드 선택법 1. 자산운용사를 믿을 수 있는가?

 

믿음

운용하는 회사의 운용철학과 평판이 중요하고,
펀드를 운용하는 펀드매니저의 운용철학을 확인해야 한다.

그리고 펀드매니저가 여기저기 자주 옮겨 다닌 사람인지도
반드시 알아보아야 한다.

펀드의 운용자가 자주 바뀐다면,
그 펀드는 운용철학이 여러 번 바뀔 가능성이 높다.

- 존 리, 존리의 금융문맹 탈출 

 

자산운용사의 투자철학은 중요하다.

 

왜냐하면 투자철학은 의사결정의 기준이 되기 때문이다.

 

아래는 투자철학의 예시다.

 

 

<메리츠자산운용의 투자철학>

 

참조 : 메리츠자산운용 홈페이지

펀드매니저 피터 린치는 이런 말을 했다.

 

"기업의 주가는 장기적으로 기업 가치에 수렴한다."

 

이런 이유로 장기투자가 필요하다.

 

 

참조 : 메리츠자산운용 홈페이지

아무 기업이나 장기투자해서는 안 된다.

 

가치 대비 저평가된 기업에 장기투자해야 한다.

 

존 리 대표님이 알려주는 펀드선택법 2. 회전율 확인하기

 

회전율

회전율은 펀드매니저가 그 펀드를 운용하는 동안 
얼마나 자주 샀다 팔았다 하는지를 나타내는 '빈도'다. 

그래서 보통 정상적인 펀드라면 
1년에 30%에서 많아야 100%의 회전율이 일반적이다.

여기서 100%라고 하는 건
쉽게 얘기해서 1년 동안 펀드 포트폴리오가 다 바뀐다는 것을 말한다.

- 존 리, 존리의 금융문맹 탈출 

 

 

자주 사고 파는 것은 좋지 않다.

 

왜 그럴까?

 

시장을 예측할 수 없기 때문이다.

 

예측도 어려운데 사고 팔수록 비용은 늘어난다.

 

결과적으로 펀드 수익률이 하락한다.

 

* 매매회전율 예시

 

참조 : 메리츠자산운용

 

 

존 리 대표님이 알려주는 펀드선택법 3. 수수료

 

수수료 확인

펀드를 사게 되면 자산운용사는 고객 대신 투자해주는 대가로 수수료를 부과한다.

같은 펀드라도 판매 채널에 따라 수수료가 달라지기도 한다.

비대면으로 투자하면 판매수수료와 선취수수료 등을 크게 줄일 수 있다.

- 존 리, 존리의 금융문맹 탈출 

 

당신에게 필요한 펀드를 확실히 알고 있다면

온라인으로 펀드를 가입하여 수수료를 줄일 수 있다.

 

수수료는 비용이기 때문에 줄이는 것이 현명하다.